お金

来年のNISAに向けて、特定口座を解約しました。解約日から受け渡し日まで数日かかるので、結構ぎりぎりになっちゃいました。いや、お金を証券会社に移すのに時間かかるから、1月の初日は間に合わないかー。つい、タイミングをみちゃうと遅れますね。

銀座へ行ったところ、西銀座チャンスセンターに驚くほどの長い行列ができていました。平日の昼間にもかかわらず、年末ジャンボ宝くじ（2025年）の販売が始まったことで、すでに多くの人が並んでいたようです。特に「宝くじの聖地」と呼ばれる1番窓口は人気が高く、大安など縁起の良い日には3時間以上待つこともあるとのことです。毎年恒例の光景とはいえ、実際に目にすると迫力があります。

NISAの12月分のつみたてが終わり、今年の非課税枠をすべて使い切りました。SBI証券ではNISA生涯投資枠の表示が見られるようになり、どれくらい枠が埋まったのか一目で分かるのが便利です。数字が積み上がっていくのを見ると、小さな達成感があって楽しくなります。

そろそろ来年のNISA戦略を考える時期になりました。クレカ積立の設定締め切りが近づいてきたこともあり、YouTubeでも「2026年のNISAどうする？」といった話題が増えてきて、私も本格的に検討を始めています。

NISAのつみたても、残すところ今年はあと2回となりました。2025年もあっという間に終わりが見えてきましたね。トランプショック以降、株価が勢いを取り戻し、私の投資しているオールカントリーも最高値更新が続いています。久しぶりに確認したところ、リターンがなんと＋22％になっていました。

9月から、ついに私の「確定拠出年金（企業型DC）」の受け取りが始まります。最初にこの制度を始めたのは、会社に入社した頃。事務の方に「少額でもやっておくといいよ」と勧められ、よくわからないままスタートしました。 当時は国民年金...

最近、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が、ガタガタしながらも最高値を更新していますね。ネット証券の運用画面を開くたびに、「すごいなー」と感心します。2024年から始まった新NISA制度のおかげで、つみたて投資枠も成長投資枠も、どちらも含み益が順調に増えていて、嬉しいところです。

7月に入り、SBI証券で運用しているNISAの評価額を見てみたところ、気づけばまたプラスに戻っていました。私が投資しているのは全世界株式のインデックスファンドです。年度当初から見て、マイナスになったのは4月の1カ月間だけ。それも今はもう完全に回復し、現在の評価損益は＋11％。シミュレーションでは年5％で計算していたので、去年に引き続き、今年も＋10％で行けそうなのは、良いのか悪いのか。

退職してしばらく経ちましたが、最近また新たな納付書が届きました。今度は「特別区民税・都民税・森林環境税」です。ああ、また税金……と、ため息が出てしまいます。とりあえず、今回は第1期分だけ納めようと思っています。退職前に、ある程度どのくらい税金がかかるのか計算していたはずなのに、今から思えば見通しが甘かったなと反省しています。数字は出していたけれど、どこかで「なんとかなるだろう」と思っていましたね。今も、ちょっと思っていますが。