お金

9月から、ついに私の「確定拠出年金（企業型DC）」の受け取りが始まります。最初にこの制度を始めたのは、会社に入社した頃。事務の方に「少額でもやっておくといいよ」と勧められ、よくわからないままスタートしました。 当時は国民年金...

最近、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が、ガタガタしながらも最高値を更新していますね。ネット証券の運用画面を開くたびに、「すごいなー」と感心します。2024年から始まった新NISA制度のおかげで、つみたて投資枠も成長投資枠も、どちらも含み益が順調に増えていて、嬉しいところです。

7月に入り、SBI証券で運用しているNISAの評価額を見てみたところ、気づけばまたプラスに戻っていました。私が投資しているのは全世界株式のインデックスファンドです。年度当初から見て、マイナスになったのは4月の1カ月間だけ。それも今はもう完全に回復し、現在の評価損益は＋11％。シミュレーションでは年5％で計算していたので、去年に引き続き、今年も＋10％で行けそうなのは、良いのか悪いのか。

退職してしばらく経ちましたが、最近また新たな納付書が届きました。今度は「特別区民税・都民税・森林環境税」です。ああ、また税金……と、ため息が出てしまいます。とりあえず、今回は第1期分だけ納めようと思っています。退職前に、ある程度どのくらい税金がかかるのか計算していたはずなのに、今から思えば見通しが甘かったなと反省しています。数字は出していたけれど、どこかで「なんとかなるだろう」と思っていましたね。今も、ちょっと思っていますが。

今年もやってきました、固定資産税の支払いの季節です。昨年は4期に分けて支払いましたが、うっかり期限を忘れてしまい、締め切りを過ぎてしまったことがありました。あわてて連絡したところ、「まだ遅延金は発生していません」とのことだったので、その後すぐに納付しました。危なかったです。今年はその反省を踏まえて、一括で支払うことにしました。

最近、証券会社での不正アクセス被害が相次いでいますね。ニュースで取り上げられるたびに「自分は大丈夫だろうか」と心配になります。証券会社各社もこの状況を受けて、セキュリティ対策を次々と強化しているようです。

株価激減して、昨年から積み立てているNISAは一時期+13.56％あったものが、-6.71%まで下がりました。今は-2.08%まで上がってますが、今後はどうでしょうね。成長投資枠は年初一括で購入しちゃってるので、変化はないんですが、気になるのは特定口座の方です。

退職して無職になったので、のんびりできるかと思いきや、いきなりお金の現実がドーンと襲ってきました。先日、国民健康保険料を自分で払ってきたのですが、これがなかなかインパクト大です。

今年のNISA枠の使い方をしっかり決めて、成長投資枠240万円は全世界株に1月中に一括投資しました。昨年は何度かに分けて購入しましたが、今年は迷わず、ETFを売却してその資金でまとめて投資。つみたて投資枠も毎月10万円で運用していく予定です。シンプルで無駄のない使い方を目指しました。