お金

NISAの12月分のつみたてが終わり、今年の非課税枠をすべて使い切りました。SBI証券ではNISA生涯投資枠の表示が見られるようになり、どれくらい枠が埋まったのか一目で分かるのが便利です。数字が積み上がっていくのを見ると、小さな達成感があって楽しくなります。

そろそろ来年のNISA戦略を考える時期になりました。クレカ積立の設定締め切りが近づいてきたこともあり、YouTubeでも「2026年のNISAどうする？」といった話題が増えてきて、私も本格的に検討を始めています。

NISAのつみたても、残すところ今年はあと2回となりました。2025年もあっという間に終わりが見えてきましたね。トランプショック以降、株価が勢いを取り戻し、私の投資しているオールカントリーも最高値更新が続いています。久しぶりに確認したところ、リターンがなんと＋22％になっていました。

9月から、ついに私の「確定拠出年金（企業型DC）」の受け取りが始まります。最初にこの制度を始めたのは、会社に入社した頃。事務の方に「少額でもやっておくといいよ」と勧められ、よくわからないままスタートしました。 当時は国民年金...

最近、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が、ガタガタしながらも最高値を更新していますね。ネット証券の運用画面を開くたびに、「すごいなー」と感心します。2024年から始まった新NISA制度のおかげで、つみたて投資枠も成長投資枠も、どちらも含み益が順調に増えていて、嬉しいところです。

7月に入り、SBI証券で運用しているNISAの評価額を見てみたところ、気づけばまたプラスに戻っていました。私が投資しているのは全世界株式のインデックスファンドです。年度当初から見て、マイナスになったのは4月の1カ月間だけ。それも今はもう完全に回復し、現在の評価損益は＋11％。シミュレーションでは年5％で計算していたので、去年に引き続き、今年も＋10％で行けそうなのは、良いのか悪いのか。

退職してしばらく経ちましたが、最近また新たな納付書が届きました。今度は「特別区民税・都民税・森林環境税」です。ああ、また税金……と、ため息が出てしまいます。とりあえず、今回は第1期分だけ納めようと思っています。退職前に、ある程度どのくらい税金がかかるのか計算していたはずなのに、今から思えば見通しが甘かったなと反省しています。数字は出していたけれど、どこかで「なんとかなるだろう」と思っていましたね。今も、ちょっと思っていますが。

今年もやってきました、固定資産税の支払いの季節です。昨年は4期に分けて支払いましたが、うっかり期限を忘れてしまい、締め切りを過ぎてしまったことがありました。あわてて連絡したところ、「まだ遅延金は発生していません」とのことだったので、その後すぐに納付しました。危なかったです。今年はその反省を踏まえて、一括で支払うことにしました。

最近、証券会社での不正アクセス被害が相次いでいますね。ニュースで取り上げられるたびに「自分は大丈夫だろうか」と心配になります。証券会社各社もこの状況を受けて、セキュリティ対策を次々と強化しているようです。